Vill du börja investera automatiskt?

Jag använder Lysas fondrobot för en del mina investeringar.

Lysa fondrobot
5/5
  • Automatisera ditt sparande & investeringar
  • Låt dina pengar växa samtidigt som du gör annat
  • 4,9 av 5 i betyg på Trustpilot
  • Gör som över +8000st andra, prenumerera på mina aktietips:

Tessin skatt – såhär beskattas du när du investerar via Tessin

Artikeln innehåller samarbetslänkar

Anton Gustafsson
Anton Gustafsson

Skribent & grundare av Västkustinvesteraren.se

Tessin beskattning

Jag har de senaste dagarna fått frågor från andra privatpersoner som är intresserade av att investera via Tessin. Däremot frågar många om hur deras investeringar kommer att beskattas, därför blir dagens inlägg om Tessin beskattning.

Investerar du i fastigheter via Tessin så finns det lite olika investeringsslag som varierar från projekt till projekt. Följande tre kommer du att stöta på:

  • Vinstdelning efter ett projekt av genomförts och avyttrats
  • Preferensaktier med utdelning och inlösen
  • Lån med amortering och ränta

Den enda informationen som går att hitta på Tessins hemsida om skatt är följande text:

“Vi brukar vara försiktiga med att uttala oss i skattefrågor eftersom det är en materia som är komplex, ständigt förändras samt skiljer sig mellan olika fysiska och juridiska personer.

Vad gäller investeraravdraget så är det generellt en avdragsmöjlighet som fysiska personer kan nyttja om man köper andelar i mindre aktiebolag när det bildas eller när bolaget ger ut nya aktier där preferensaktier är ett accepterat aktieslag. Mindre bolag definieras som ett aktiebolag (eller ekonomisk förening) med färre än 50 anställda inräknat ägarna och med högst 80 miljoner kr i nettoomsättning eller balansomslutning.

Då investeraravdraget beror på bolagets storlek, nettoomsättning/balansomslutning och hur investeringsvillkoren ser ut för projektet så kan jag tyvärr inte lämna dig ett definitivt besked om avdragsmöjligheten utan det beror på vilket projekt det gäller och vad Skatteverket anser i frågan i din specifika situation.

En annan viktig aspekt är att avdraget inte fungerar optimalt vid utdelningar eller återköp. Om du under de fem år som följer närmast efter betalningsåret avyttrar andelarna, till exempel säljer dem eller under något av dessa år tar emot en värdeöverföring, till exempel vinstutdelning från företaget överstigande ett visst jämförelsebelopp ska avdraget återföras till beskattning. Många utav våra projekt har just utdelningar och återköp i sin projektutformning vilket gör att det tyvärr inte är helt optimalt med avdraget i de projekten.”

Tessin skatt vid vinstdelning efter ett projekt av genomförts och avyttrats

Privatperson: Du beskattas som inkomst av kapital, alltså 30% (som Tessin skriver här ovanför så kan det vara olika från person till person, men 30% är det generella).
Exempel: Du investerar i ett projekt som har en målsättning att generera 13% vid vinstdelningen, låt oss säga att avkastningen möter målsättningen och att du investerar 50.000kr.
50 000 kr x 13% = 6500 kr
6500 kr – 30% = 4550 kr
Det betyder att i realiteten så landar din avkastning på 9,1%

Juridisk person (aktiebolag): Jag vill börja med att observera att jag inte är helt säkert på denna punkten!
Min uppfattning är att du under projektets utveckling äger andelar som är näringsbetingade. Därav borde eventuell vinst vara skattefri. Kontakta gärna Tessin och Skatteverket för att vara på säkra sidan.
Exempel: Du investerar i ett projekt som har en målsättning att generera 13% vid vinstdelningen, låt oss säga att avkastningen möter målsättningen och att du investerar 50.000kr.
50 000 kr x 13% = 6500 kr
6500 kr – 0% = 6500 kr
Det betyder att i realiteten så landar din avkastning på 13%

Tessin skatt vid preferensaktier med utdelning och inlösen

Privatperson: Jag mailade Tessins kundtjänst där jag fick svaret “För privatpersoner bosatta i Sverige ligger dock skatten för onoterade preferensaktier på 25%.”
Exempel: Du investerar i ett projekt som har en årsavkastning på 13% och du investerar 50.000kr.
50 000 kr x 13% = 6500 kr
6500 kr – 25% = 4875 kr
Det betyder att i realiteten så landar din avkastning på 9,75%

Juridisk person (aktiebolag): Precis som ovanför så mailade jag Tessins kundtjänst även om denna frågan och fick svaret “Bolagsskatten påverkar inte utdelningen och generellt är det skattefritt för utdelning via AB”. Alltså är utdelningen från onoterade preferensaktier oftast skattefri.
Exempel: Du investerar i ett projekt som har en årsavkastning på 13% och du investerar 50.000kr.
50 000 kr x 13% = 6500 kr
6500 kr – 0% = 6500 kr
Det betyder att i realiteten så landar din avkastning på 13%

Tessin skatt vid lån med amortering och ränta

Privatperson: Du beskattas som inkomst av kapital, alltså 30% (som Tessin skriver här ovanför så kan det vara olika från person till person, men 30% är det generella).
Exempel: Du investerar i ett projekt som har en målsättning att generera 13% vid återbetalningen av lånet. Låt oss säga att avkastningen möter målsättningen och att du investerar 50.000kr.
50 000 kr x 13% = 6500 kr
6500 kr – 30% = 4550 kr
Det betyder att i realiteten så landar din avkastning på 9,1%

Juridisk person (aktiebolag): Ditt aktiebolag beskattas tillsammans med övriga intäkter/kostnader med bolagsskatt (22%) vid vinst. (som Tessin skriver här ovanför så kan det vara olika från aktiebolag till aktiebolag, men 22% är det generella).
Exempel: Du investerar i ett projekt som har en målsättning att generera 13% vid återbetalningen av lånet. Låt oss säga att avkastningen möter målsättningen och att du investerar 50.000kr.
50 000 kr x 13% = 6500 kr
6500 kr – 22% = 5070 kr
Det betyder att i realiteten så landar din avkastning på 10,14%


Eftersom Tessins beskattning kan se olika ut från person till person så råder jag er framförallt att kontakta Skatteverket vid funderingar och frågor innan ni investerar. Informationen i detta inlägg är samlad och sammanställd av mig som glad amatör, det innebär att det definitivt kan innehålla fel!
Läs mer om hur det fungerar och vilka aktiva projekt som finns att investera i hos Tessin!
Läs fler inlägg i min löpande recension av investeringsplattformen Tessin här!

Kom igång och starta din pengamaskin idag
Öppna ett konto på Avanza bank och börja investera på endast 3 min med Bank-ID

Samarbetslänk

Artikelns innehåll:

Visa gärna uppskattning genom att dela artikeln:

Dela på facebook
Dela artikeln på Facebook
Dela på twitter
Dela artikeln på Twitter

2 svar

Lämna ett svar

E-postadressen publiceras inte. Obligatoriska fält är märkta *

Anton Gustafsson
Anton Gustafsson

Västkustinvesteraren heter egentligen Anton Gustafsson men har sedan bloggens start 2015 bloggat och twittrat genom aliaset Västkustinvesteraren. Anton har arbetat som egenföretagare i över 10 år och har bra kompetens inom företagsekonomi och investeringar. Han har även ett brinnande intresse för privatekonomi och finans i övrigt. Du kan läsa mer om Anton Gustafsson på Consilium Onlines hemsida.

Västkustinvesteraren-logga

Vilka är Consilium Online AB?
Consilium Online AB driver ett nätverk av sajter med målsättning att kunna hjälpa människor till en bättre privatekonomi och lära sig att investera pengar. Nätverket består av flera nischade hemsidor om t.ex. indexfonder, investmentbolag och preferensaktier.

Bolagsnamn: Consilium Online AB
Organisationsnummer: 556014-6725
Hemsida: www.consiliumonline.se
Mailadress: hello@consiliumonline.se