Utdelningsaktier är mycket populärt bland investerare som vill bygga passiva inkomster. Bygger du en utdelningsportfölj med stora och stabila bolag som delar ut delar av sin vinst till dig som aktieägare så kan du tjäna pengar flera gånger om året utan att behöva arbeta för det.
Låter det för bra för att vara sant? Det är det inte. Det är precis så rika människor tjänar pengar på sina pengar. De investerar sitt kapital i tillgångar som ger dem ännu mer pengar löpande.
Utdelningsaktier är bolag som delar ut en del av föregående års vinst till sina delägare (aktieägare) som de anser att de inte behöver i verksamheten.
I den här artikeln kommer du att få lära dig:
- Vad är utdelningsaktier?
- De bästa utdelningsaktierna enligt mig
- 5 topplistor i olika kategorier
- Så mycket pengar kan du tjäna på en utdelningsportfölj
Det viktigaste av allt är att komma igång – så nu kör vi!
Jag använder Avanza bank själv!
- Sveriges nöjdaste sparare 10+ år i rad
- Aktier, fonder och sparkonto m.m.
- Sveriges ledande nätmäklare
Aktier med hög utdelning
Dessa 10 aktierna är bolagen med högst direktavkastning i Sverige. Det inkluderar bolag från Large Cap, Mid Cap och Small Cap.
| Bolag | Direktavkastning % | Ägare | Lista | |
| 1 | Arion Banki SDB | 8,52 | 5 103 | Large Cap Stockholm |
| 2 | SSAB B | 8,2 | 66 685 | Large Cap Stockholm |
| 3 | SSAB A | 7,61 | 18 038 | Large Cap Stockholm |
| 4 | BE Group | 7,19 | 7 217 | Small Cap Stockholm |
| 5 | Nordea Bank Abp | 7,13 | 58 229 | Large Cap Stockholm |
| 6 | Samhällsbyggnadsbo. i Norden D | 7,09 | 27 623 | Large Cap Stockholm |
| 7 | Sdiptech Pref | 6,84 | 2 893 | Large Cap Stockholm |
| 8 | Empir Group B | 6,75 | 1 096 | Small Cap Stockholm |
| 9 | Corem Property Group D | 6,72 | 3 558 | Large Cap Stockholm |
| 10 | Sagax D | 6,19 | 8 899 | Large Cap Stockholm |
Vid en första anblick skulle man kunna tro att aktier med en hög utdelning är bäst att ha i en utdelningsportfölj. En hög utdelning är trevligt kortsiktigt, men i längden är det faktiskt inte mest lönsamt. Istället bör man titta på utdelningshöjningen.
Har man köpt en aktie till en viss kurs och får en hög utdelning, men som är densamma över tid ökar inte direktavkastningen. Köper man däremot ett bolag som har en historik av att varje år öka sin utdelning är det mer lönsamt över tid, eftersom direktavkastningen då ökar hela tiden sett till det pris man köpte aktien för från början.
Försök hitta aktier som både ger en hög direktavkastning (3-5%) samtidigt som de år efter år höjer din utdelning.
Hög direktavkastning innebär ofta låg framtida tillväxt
Att ett företag delar ut stora delar av vinsten kan också betyda att det har nått ett stabilt läge när det gäller tillväxt. Det finns kanske inte så mycket att återinvestera i när det gäller t.ex. ny teknik eller nya produkter om marknaden är mättad.
Ett bolag som investerar mer i den egna verksamheten har större möjlighet att, förutom utdelningen, ge avkastning i form av höjd aktiekurs. En del utdelningsaktier med hög utdelning kan dock vara bra att ha som bas i en mix av andra aktier i portföljen.
Vad är direktavkastning?
När man pratar om utdelningsaktier hör man ofta begreppet direktavkastning. Med direktavkastning menas hur många procent utdelningen utgör av aktiens pris. Eftersom aktiekurserna varierar från dag till dag, varierar också direktavkastningen för en och samma aktie.
Formeln för att beräkna direktavkastningen i procent är helt enkelt att ta utdelningen i kronor (som också kan variera från år till år, men är en fastställd summa) genom aktiens aktuella dagskurs.
Räkneexempel direktavkastning
Är utdelningen 5 kronor och aktiens dagspris 100 kronor blir direktavkastningen 5/100 = 5 %.
Skulle samma akties kurs sjunka till 80 kronor kort efteråt blir direktavkastningen, eftersom utdelningen fortfarande är 5 kronor, 5/80 = 6,25 %.
Man får alltså högre direktavkastning genom att passa på att köpa en utdelningsaktie när kursen har sjunkit en aning.
Utdelningsaktier med stabil utdelningshistorik
Som nämnts ovan bör man investera i utdelningsaktier med en stabil utdelningstrend. Förutom att direktavkastningen ökar innebär en ökad utdelning från år till år att företaget går med vinst och dessutom troligen ökar sin vinst över tid, d.v.s. ett stabilt, växande bolag.
Aktier i ett företag som ökar vinsten år för år är attraktiva att äga, vilket, som nämns ovan, också brukar synas i en ökning av aktiekursen.
Utdelningsbolag som sällan eller aldrig sänkt
Dessa aktier jag har listat här är bolag som väldigt sällan eller aldrig sänkt sin direktavkastning.
| Bolag | Antal år | Direktavkastning (cirka) |
| Atlas Copco | 37 år | 1,75% |
| Assa Abloy | 25 år | 1,62% |
| Swedish Match | 24 år | 2,56% |
| Sweco | 22 år | 1,76% |
| Nibe | 22 år | 0,49% |
| Astra Zeneca | 21 å | 2,09% |
| Fast Partner | 19 år | 6,05 |
| ABB | 17 år | 2,65% |
| Atrium Ljungberg | 15 år | 2,65% |
| AAK | 15 år | 1,45% |
| Intrum | 15 år | 5,16% |
| Axfood | 12 år | 2,58% |
Listan uppdaterades senast Mars 2022
Vad är utdelningsaktier?
Utdelningsaktier är en benämnelse som används för att beskriva aktier och bolag som antingen har en bra utdelningshistorik eller en hög direktavkastning. Genom att investera i utdelningsaktier så kan du bygga en aktieportfölj som ger stabila kassaflöden i form av aktieutdelningar.
Hög direktavkastning eller hög utdelningstillväxt
För att hitta utdelningsaktier till din utdelningsportfölj så tycker jag att du ska börja med att ta ställning till frågan hur mycket framtida tillväxt vill jag få kontra utdelningar idag?
Vill du bygga en utdelningsportfölj som ger 5% direktavkastning idag men nästan ingen tillväxt, eller vill du hellre få runt 3% direktavkastning i år men samtidigt så höjer dina portföljbolag sin utdelning nästan varje år?
Vad innebär utdelningsandel?
Uttrycket utdelningsandel anger hur mycket av den totala vinsten ett aktiebolag delar ut till sina ägare. Om vinsten per aktie är 10 kronor och den fastställda utdelningen är 4 kronor blir utdelningsandelen 4/10= 40 % av vinsten.
Att ett företag delar ut endast 40 % av vinsten kan tyckas lågt, men låga utdelningsandelar är oftast bra. Det gör att det finns utrymme för utdelningshöjningar framöver, samtidigt som företaget har möjlighet att investera i den egna verksamheten och skapa ytterligare vinst.
Vill du lära dig ännu mer så rekommenderar jag att du tar en titt på mina e-böcker:
- 106 sidor av inspiration och kunskap
- +27 videotips om utdelningsaktier och passiva inkomster
- Steg för steg hur du bygger en passiv inkomst
Viktigt att bolaget har ett bra kassaflöde
Ibland beräknas utdelningsandelen istället som en del av bolagets kassaflöde. Ett positivt kassaflöde brukar påvisa ett framgångsrikt företag. Jämför man utdelningsandel mellan olika aktiebolag är det viktigt att kontrollera att det är samma mått på utdelningsandel man jämför så att det inte blir en jämförelse mellan äpplen och päron.
Varför vill man få en aktieutdelning från bolaget?
Att investera i aktier innebär alltid en risk. Företaget kan gå med bra vinst som ökar, men det kan också gå med förlust av olika orsaker. Den som investerar sina pengar vill ha någon form av avkastning. Ett alternativ till att lägga sina pengar på ett företags aktie är att istället sätta pengarna på ett tryggt och säkert bankkonto med så hög ränta som möjligt.
För att det ska vara lockande för investerare att sätta in pengar i ett företag är därför utdelningen viktig och den bör vara minst några procentenheter högre än den högsta bankränta man kan få. Annars kan aktiebolagen inte få in det viktiga tillskott av kapital som försäljning av aktier innebär.
Dividend Aristocrats
FRÅGOR & SVAR
| Bolag | Antal år i rad med höjda utdelningar |
| Dover Corp. | 66 |
| Genuine Parts Co. | 65 |
| Procter & Gamble Co. | 65 |
| Emerson Electric Co. | 64 |
| 3M Co. | 63 |
| Cincinnati Financial Corp. | 60 |
| Coca-Cola Co | 59 |
| Johnson & Johnson | 59 |
| Lowe`s Cos., Inc. | 59 |
| Colgate-Palmolive Co. | 58 |
| Illinois Tool Works, Inc. | 58 |
| Hormel Foods Corp. | 55 |
| Federal Realty Investment Trust | 54 |
| Stanley Black & Decker Inc | 54 |
| Target Corp | 54 |
| Sysco Corp. | 51 |
| PPG Industries, Inc. | 50 |
| W.W. Grainger Inc. | 50 |
| Abbott Laboratories | 49 |
| Abbvie Inc | 49 |
| Becton, Dickinson And Co. | 49 |
| Kimberly-Clark Corp. | 49 |
| PepsiCo Inc | 49 |
| VF Corp. | 49 |
| Leggett & Platt, Inc. | 48 |
| Nucor Corp. | 48 |
| S&P Global Inc | 48 |
| Walmart Inc | 48 |
| Consolidated Edison, Inc. | 47 |
| McDonald`s Corp | 47 |
| Archer Daniels Midland Co. | 46 |
| Automatic Data Processing Inc. | 46 |
| Walgreens Boots Alliance Inc | 46 |
| Clorox Co. | 44 |
| Medtronic Plc | 44 |
| Pentair plc | 44 |
| Sherwin-Williams Co. | 43 |
| Franklin Resources, Inc. | 41 |
| Aflac Inc. | 39 |
| Air Products & Chemicals Inc. | 39 |
| Cintas Corporation | 39 |
| Exxon Mobil Corp. | 39 |
| Atmos Energy Corp. | 37 |
| AT&T, Inc. | 36 |
| Ecolab, Inc. | 35 |
| T. Rowe Price Group Inc. | 35 |
| Cardinal Health, Inc. | 34 |
| Chevron Corp. | 34 |
| McCormick & Co., Inc. | 34 |
| Brown-Forman Corp. | 31 |
| General Dynamics Corp. | 30 |
| People`s United Financial Inc | 29 |
| A.O. Smith Corp. | 28 |
| Caterpillar Inc. | 28 |
| Chubb Limited | 28 |
| Linde Plc | 28 |
| Roper Technologies Inc | 28 |
| West Pharmaceutical Services, Inc. | 27 |
| Albemarle Corp. | 27 |
| Expeditors International Of Washington, Inc. | 27 |
| International Business Machines Corp. | 26 |
| Realty Income Corp. | 26 |
| Essex Property Trust, Inc. | 26 |
| NextEra Energy Inc | 25 |
När man pratar om utdelningsaktier brukar begreppet Dividend Aristocrats nämnas. Med detta utryck menas företag som ingår i det amerikanska indexet S&P 500 och som har lyckats höja sin utdelning varje år i minst 25 år i rad. Några kända företag som fanns med på denna lista år 2018 var 3M Company, AT&T, The Coca Cola company, McDonald’s, Johnsson & Johnsson och Pepsico.
Dividend Champions
| Bolag | Antal år i rad med höjda utdelningar |
| American States Water Co. | 66 |
| Dover Corp. | 66 |
| Genuine Parts Co. | 65 |
| Northwest Natural Holding Co | 65 |
| Procter & Gamble Co. | 65 |
| Parker-Hannifin Corp. | 65 |
| Emerson Electric Co. | 64 |
| 3M Co. | 63 |
| Cincinnati Financial Corp. | 60 |
| Johnson & Johnson | 59 |
| Coca-Cola Co | 59 |
| Lowe`s Cos., Inc. | 59 |
| Colgate-Palmolive Co. | 58 |
| Illinois Tool Works, Inc. | 58 |
| Lancaster Colony Corp. | 58 |
| Nordson Corp. | 58 |
| Farmers & Merchants Bancorp | 56 |
| Hormel Foods Corp. | 55 |
| SJW Group | 55 |
| Federal Realty Investment Trust | 54 |
| Stepan Co. | 54 |
| Stanley Black & Decker Inc | 54 |
| Target Corp | 54 |
| ABM Industries Inc. | 53 |
| Commerce Bancshares, Inc. | 53 |
| California Water Service Group | 53 |
| H.B. Fuller Company | 52 |
| Altria Group Inc. | 52 |
| National Fuel Gas Co. | 51 |
| Sysco Corp. | 51 |
| Computer Services, Inc. | 50 |
| W.W. Grainger Inc. | 50 |
| MSA Safety Inc | 50 |
| PPG Industries, Inc. | 50 |
| Universal Corp. | 50 |
| Becton, Dickinson And Co. | 49 |
| Black Hills Corporation | 49 |
| Gorman-Rupp Co. | 49 |
| Kimberly-Clark Corp. | 49 |
| PepsiCo Inc | 49 |
| VF Corp. | 49 |
| Leggett & Platt, Inc. | 48 |
| Middlesex Water Co. | 48 |
| Nucor Corp. | 48 |
| RPM International, Inc. | 48 |
| S&P Global Inc | 48 |
| Tennant Co. | 48 |
| Walmart Inc | 48 |
| Consolidated Edison, Inc. | 47 |
| McDonald`s Corp | 47 |
| Archer Daniels Midland Co. | 46 |
| Automatic Data Processing Inc. | 46 |
| MGE Energy, Inc. | 46 |
| RLI Corp. | 46 |
| United Bankshares, Inc. | 46 |
| Walgreens Boots Alliance Inc | 46 |
| Carlisle Companies Inc. | 45 |
| Telephone And Data Systems, Inc. | 45 |
| Clorox Co. | 44 |
| Medtronic Plc | 44 |
| Pentair plc | 44 |
| Sherwin-Williams Co. | 43 |
| Franklin Resources, Inc. | 41 |
| Community Trust Bancorp, Inc. | 41 |
| Old Republic International Corp. | 40 |
| Aflac Inc. | 39 |
| Air Products & Chemicals Inc. | 39 |
| Cintas Corporation | 39 |
| Weyco Group, Inc | 39 |
| Exxon Mobil Corp. | 39 |
| Sonoco Products Co. | 38 |
| Atmos Energy Corp. | 37 |
| Brady Corp. | 36 |
| AT&T, Inc. | 36 |
| Universal Health Realty Income Trust | 36 |
| Ecolab, Inc. | 35 |
| Eagle Financial Services, Inc. | 35 |
| Tompkins Financial Corp | 35 |
| T. Rowe Price Group Inc. | 35 |
| Cardinal Health, Inc. | 34 |
| Chevron Corp. | 34 |
| Donaldson Co. Inc. | 34 |
| McCormick & Co., Inc. | 34 |
| 1st Source Corp. | 34 |
| UGI Corp. | 34 |
| Mercury General Corp. | 33 |
| First Financial Corp. – Indiana | 32 |
| Brown-Forman Corp. | 31 |
| Erie Indemnity Co. | 31 |
| Jack Henry & Associates, Inc. | 31 |
| First Farmers Financial Corp | 30 |
| General Dynamics Corp. | 30 |
| MDU Resources Group Inc | 30 |
| McGrath Rentcorp | 30 |
| SEI Investments Co. | 30 |
| UMB Financial Corp. | 30 |
| Essential Utilities Inc | 30 |
| Badger Meter Inc. | 29 |
| Community Bank System, Inc. | 29 |
| Chesapeake Financial Shares Inc | 29 |
| Franklin Electric Co., Inc. | 29 |
| People`s United Financial Inc | 29 |
| A.O. Smith Corp. | 28 |
| Aptargroup Inc. | 28 |
| Brown & Brown, Inc. | 28 |
| Caterpillar Inc. | 28 |
| Chubb Limited | 28 |
| Cullen Frost Bankers Inc. | 28 |
| John Wiley & Sons Inc. | 28 |
| Linde Plc | 28 |
| PSB Holdings Inc (WI) | 28 |
| Roper Technologies Inc | 28 |
| Thomson-Reuters Corp | 28 |
| Westamerica Bancorporation | 28 |
| Albemarle Corp. | 27 |
| Bancfirst Corp. | 27 |
| Enterprise Bancorp, Inc. | 27 |
| Expeditors International Of Washington, Inc. | 27 |
| Matthews International Corp. | 27 |
| Raytheon Technologies Corporation | 27 |
| Southside Bancshares Inc | 27 |
| Stryker Corp. | 27 |
| West Pharmaceutical Services, Inc. | 27 |
| Arrow Financial Corp. | 26 |
| Canadian National Railway Co. | 26 |
| Enbridge Inc | 26 |
| Essex Property Trust, Inc. | 26 |
| International Business Machines Corp. | 26 |
| Lincoln Electric Holdings, Inc. | 26 |
| Northeast Indiana Bancorp Inc. | 26 |
| Realty Income Corp. | 26 |
| Polaris Inc | 26 |
| RenaissanceRe Holdings Ltd | 26 |
| Artesian Resources Corp. | 25 |
| Church & Dwight Co., Inc. | 25 |
| NextEra Energy Inc | 25 |
| New Jersey Resources Corporation | 25 |
| Bank OZK | 25 |
| National Retail Properties Inc | 21 |
| First Of Long Island Corp. | 13 |
Dividend Champions liknar Dividend Aristocrats. Det är också bolag som har höjt utdelningen minst 25 år i rad, men skillnaden är att Dividend Champions inte behöver ingå i S&P 500. Svenska aktier kanske inte klassar in bland Dividend Champions, men däremot finns några så kallade Dividend Achievers som har höjt utdelningen 10 år i rad.
Exempel på några sådana svenska aktier är fastighetsbolagen Castellum, Hufvudstaden och Wihlborgs, IT-företaget Vitec och Intrum, som sysslar med kredithantering. Här är en lista över Dividend Champions.
Dividend Kings
| Bolag | Direktavkastning (ca) | Utdelningsandel | Antal år i rad med höjd utdelning |
| American States Water Company | 1,60% | 54,70% | 66 |
| Dover Corporation | 1,20% | 30,40% | 66 |
| Genuine Parts Company | 2,50% | 57,00% | 65 |
| Northwest Natural Holding Company | 4,20% | 62,50% | 65 |
| Procter & Gamble Company (The) | 2,40% | 62,70% | 65 |
| Parker-Hannifin Corporation | 1,40% | 28,50% | 65 |
| Emerson Electric Company | 2,10% | 51,30% | 64 |
| 3M Company | 3,30% | 57,40% | 63 |
| Cincinnati Financial Corporation | 2,10% | 15,90% | 60 |
| Johnson & Johnson | 2,60% | 61,70% | 59 |
| Coca-Cola Company (The) | 3% | 81,30% | 59 |
| Lowe’s Companies Inc. | 1,40% | 29,10% | 59 |
| Colgate-Palmolive Company | 2,40% | 55,60% | 58 |
| Lancaster Colony Corporation | 1,80% | 57,80% | 58 |
| Nordson Corporation | 0,80% | 27,10% | 58 |
| Hormel Foods Corporation | 2,30% | 61,90% | 55 |
| SJW Group (DE) | 2% | 61,60% | 55 |
| Federal Realty Investment Trust | 3,50% | 210,70% | 54 |
| Stepan Company | 1,10% | 14,40% | 54 |
| Stanley Black & Decker Inc. | 1,80% | 25,80% | 54 |
| ABM Industries Incorporated | 1,70% | 35,30% | 53 |
| Commerce Bancshares Inc. | 1,40% | 22,60% | 53 |
| California Water Service Group | 1,50% | 40,40% | 53 |
Mästarna inom utdelningshöjning hittar man på listor över så kallade Dividend Kings. Det är de aktiebolag som har lyckats med den imponerande bedriften att höja utdelningen i över 50 år i rad!
Några av de ovan nämnda företagen under Dividend Aristocrats är även Dividend Kings, t.ex. The Coca Cola company, Johnsson & Johnsson och 3M Company.
ÅTERINVESTERA UTDELNINGEN OCH FÅ
Ränta på ränta effekten
En av de absolut största fördelarna med en utdelningsportfölj är att man kan utnyttja ränta på ränta effekten. Man kan förklara ränta på ränta-effekten som en snöbollseffekt. För varje gång man rullar en snöboll byggs ett större lager upp, dels på den ordinarie snöbollens storlek men dels också på det senaste lagret. Översätter man det till avkastning som återinvesteras får man inte bara avkastning på den ordinarie investeringen utan även avkastning på avkastningen.
Ränta på ränta-effekten kallas ofta för världens 8:e underverk p.g.a. sin kraftiga hävstång den ger den långsiktiga investeraren.
Ränta på ränta effekten - räkneexempel
Ett räkneexempel visar hur det fungerar. Investerar man 10 000 kronor i en aktie som ger 4 % utdelning så får man 400 kronor i utdelning första året. Om dessa 400 kronor används till att köpa flera aktier i samma bolag och bolaget delar ut 4 % nästa år också får man dels 400 kronor i utdelning för de ordinarie investerade 10 000 kronorna men även 4 % av utdelningen, d.v.s. 4 % av 400 kronor = 16 kronor.
Den totala utdelningen år 2 blir alltså 416 kronor. Det totala beloppet är då 10 816 kronor. År 3 får man en utdelning på 4 % av 10 816 kronor = 433 kronor o.s.v. Utdelningens storlek i kronor ökar lite för varje år, även om direktavkastningen är densamma. Skulle man ha köpt in sig i en dividend aristocrat, dividend champion eller helt enkelt ett bolag som höjer utdelningen varje år blir snöbollseffekten ännu starkare.
Du måste ha tålamod - ränta på ränta effekten tar tid
I början ger ränta på ränta-effekten inte så stor effekt, men över tid är effekten kraftfull. Den är så kraftfull att Warren Buffett, en av världens mest kända och framgångsrika investerare, har kallat den världens åttonde underverk. Om man investerar 10 000 kronor med 4 % avkastning, återinvesterar hela avkastningen i 25 år har man 26 658 kronor, alltså dubbla beloppet.
Efter 50 år har man 71 067 kronor, d.v.s. en sjudubbling av pengarna. Att börja spara tidigt är alltså av stor vikt eftersom man då kan få en stor utväxling på pengarna utan att egentligen behöva göra något annat än att återinvestera avkastningen.
Bygg en utdelningsportfölj med utdelningsaktier
Investering i en långsiktig och välbalanserad mix av utdelningsaktier är, enligt vad historiken inom börser över hela världen säger, en god affär. Enligt det som har förklarats ovan har man möjlighet till en avkastning högre än bankräntan i stabila företag som går med vinst och som ofta har möjlighet att växa ännu mer, vilket avspeglas i aktiekursen.
Man behöver inte återinvestera all utdelning och vänta på att ränta på ränta-effekten gör sitt över tid. En utdelningsportfölj ger ett bra flöde av likvida medel över året som kan användas till att slå till på en bra aktie när den tillfälligt har sjunkit i pris eller när världskonjunkturen är sådan att börsen går ned.
Är du nybörjare så rekommenderar jag min artikel Utdelningsportfölj: Bygg en pengamaskin med 3 enkla steg (Nybörjarguide).
Börja investera redan idag!
- "Sveriges nöjdaste sparare" 10+ år i rad
- Investera i aktier, fonder & andra värdepapper
- Månadsspara eller engångsköp
- Kom igång på 3 min med Bank-ID
“Jag rekommenderar Avanza bank som nätmäklare och har majoriteten av mitt sparande hos banken.” – Anton
Utdelningsportföljen kan ge dig en guldkant på vardagen
Lyckas man spara ihop en tillräckligt stor och diversifierad utdelningsportfölj kan man faktiskt leva enbart på avkastningen och sluta jobba. En direktavkastning på 4 % skulle från en portfölj på 10 miljoner kronor ge 400 000 kronor netto per år, vilket motsvarar drygt 33 000 kr per månad. Denna ”månadslön” räcker gott för de flesta att leva på.
Vem som helst sparar kanske inte ihop 10 miljoner så enkelt, men även lägre summor i en utdelningsportfölj ger ett tillskott på några tusenlappar per månad. Dessa tusenlappar kan vara det som gör att man har möjlighet att gå ned i arbetstid och ägna mer tid åt sin familj, eller ta ett jobb som är roligare men betalar sämre.
Oavsett om man vill använda pengarna till att investera eller till att leva ett friare liv så kan man satsa på en utdelningsportfölj bland sina investeringar. Kom igång med utdelningsaktier idag:
Hur många utdelningsaktier bör jag äga?
Det finns givetvis inget rätt eller fel på den frågan. En del investerare väljer att äga 50st utdelningsaktier som på så sätt ger ett stabilt kassaflöde då utdelningarna är många, men mindre. En del väljer att äga runt 10st bolag för att kunna följa och ha bra koll på hur bolaget går. Det innebär att de får färre utdelningar under året men samtidigt så betalas det ut större summor varje gång.
Jag tycker personligen att 15-20 utdelningsaktier är lagom mängd för en utdelningsportfölj.
Hur stor vinst kan jag göra?
Det går givetvis bara att se teoretiskt på börsen och bolagens möjligheter till utdelningar framåt i tiden. Däremot kan vi räkna teoretiskt på hur det skulle kunna bli. Väljer du att vikta din portfölj mot flera “High yield-bolag” så bör du kunna nå 5% direktavkastning. Det innebär då att är din portfölj värd 100 000kr så får du 5000kr i aktieutdelningar det året. Har du en utdelningsportfölj värd 1 000 000 kr så får du utdelningar värda 50 000kr.
Vi väljer att räkna med att du återinvesterar alla dina utdelningar och på så sätt skapar ränta på ränta-effekten i följande scenario: Utdelningsportföljen är värd 100 000kr och ger 5% årlig direktavkastning + 3% årlig värdeökning. I mitt exempel säger vi att du är 25 år och och sparar ytterligare 3000kr in i portföljen varje månad till pensionen, alltså i 40 år. Om du återinvesterar alla utdelningar så kan du teoretiskt sett nå följande avkastning.
Det innebär alltså att du, teoretiskt sett, kan pensionera dig med en utdelningsportfölj värd mångmiljonbelopp och 30 000kr i månaden i form av aktieutdelningar. Låter väl inte helt fel!? Jag har tidigare skrivit inlägg om hur du kan investera 100 000kr.
Nackdelar och risker med att investera i utdelningsaktier
Fördelarna är relativt självklara för de flesta, men det är viktigt att ha koll på nackdelarna och risker när det kommer till att investera i utdelningsaktier. Här är ett par punkter att tänka på:
- Köp aldrig ett bolag endast för att de erbjuder hög direktavkastning. Vad händer om de skulle behöva halvera utdelningen? Aktiekurser lär med största sannolikhet rasa och då står du med ett gäng aktier som inte alls erbjuder det du tänkte från början.
- Var aktsam med att köpa bolag som teoretiskt inte kommer att växa mer i framtiden. Visar de inte stabila vinster (helst ökar varje år) så kan de bli svårt för bolaget att hålla utdelningen till aktieägarna.
Jag vill runda av inlägget själv med egna korta tankar kring utdelningsaktier. Jag äger ingen utdelningsportfölj där innehaven är inriktade just för utdelningsinvestering. Jag äger däremot gärna bolag som ger utdelning då det historiskt sett har gett en mycket bra push i totalavkastningen (värdeökning+utdelningar). Det är mycket viktigt att du inte köper aktier bara för att de i år erbjuder en hög direktavkastning. Du måste göra din analys och komma fram till att du tror att bolaget kommer fortsätta att prestera och växa så de har råd med att betala ut framtida aktieutdelningar till dig och din utdelningsportfölj. Jag rekommenderar dig som vill fördjupa ditt intresse för utdelningsaktier att läsa Avanzas guide för att bygga en utdelningsportfölj!
Preferensaktier i en utdelningsportfölj
Min personliga åsikt är att stamaktier bör gå före preferensaktier de flesta dagarna i veckan. Däremot så finns det olika situationer där preferensaktier och deras höga direktavkastning kan komma till nytta. Ett sådant exempel kan vara just när du ska bygga en utdelningsportfölj av high yield-aktier. Preferensaktier ger ofta 5-7% direktavkastning och har en förbestämd utdelning till sina aktieägare. Läs mer om preferensaktier på preferensaktier.com.
Hur ska man tänka när man investerar i utdelningsaktier?
Hur man ska investera i aktier är en hel vetenskap inom vilken det finns många olika teorier och inriktningar. När de flesta människor tänker på aktiehandel är det nog handlargolvet på New York Stock Exchange som dyker upp i medvetandet. Här finns börsmäklare i skjorta och slips som står och skriker i telefoner medan aktiekurserna blippar fram på en teleprompter ovanför huvudet på handlarna.
Nuförtiden sker denna typ av handel istället bakom datorskärmar, men så kallad daytrading finns fortfarande i allra högsta grad. En daytrader köper och säljer aktier med mycket korta intervall, äger aldrig en aktie länge utan tjänar pengar på kursuppgångar eller kursnedgångar. Det senare kallas blankning.
Det finns flera olika investeringsfilosofier
En helt annan filosofi när det gäller aktiehandel är investering i utdelningsaktier. Det bygger på långsiktigt ägande av ett antal aktier som sakta men säkert bygger en snöboll av avkastning som växer för varje år via den så kallade ränta på ränta-effekten. För denna typ av investeringsfilosofi passar utdelningsaktier med så hög direktavkastning som möjligt perfekt.
Utdelningsaktier kallas de aktier som ger en viss utdelning, oftast i rena pengar, för varje aktie man äger. Utdelningen kommer från respektive aktiebolags vinst. Storleken på utdelningen för en viss aktie, d.v.s. hur mycket av vinsten som ska delas ut till aktieägarna, fastslås varje år på företagets bolagsstämma. Det finns ingen regel som säger att ett företag måste dela ut vinst till aktieägarna och alla företag gör inte detta utan låter kanske vinsten stanna i företaget för att ha råd med kommande satsningar och utvecklingsområden.
Svenska bolag delar oftast ut 1-2 gånger per år
Många svenska företag ger utdelning endast en gång om året, ofta på våren men även halvårs- och kvartalsutdelningar förekommer. Bland utländska aktier, ofta amerikanska, är det vanligt med månadsutdelning.
Hej!
Mkt intressant att läsa.
Hur tänker du kring inköpet varje månad. Rekar du att köpa i en aktie varje gång för att slippa ev courtage för 5-10 inköp?
Mvh
Janne
Om vi utgår från att det är Stockholmsbörsen du handlar och Avanza Mini du använder som courtagenivå så räcker det att handla för 400kr/gång för att minimera courtageavgifterna.
Jag har de senaste åren själv mått bäst psykiskt när jag har haft “torrt krut” i form av likvider när börsen är skakig och har därför valt att fortsätta så. Trots det så finns det många som pekar på att ligga fullinvesterad är det mest lönsamma i längden. Min idé om torrt krut är alltså i första hand för att hålla nerverna lugna.
Beroende på hur mycket du sparar i månaden så hade jag köpt för minst 400kr/köp för att minimera courtagekostnaden, sedan spelar det ingen större roll om det är 10st x400 kr köp eller 2st x 2000kr.
Lycka till! 🙂
Mvh VKI
Tänk på att det inte är tillåtet med affiliate-länkar i skriven text utan att tydligt märka upp dessa som reklam. Läs mer här: https://www.konsumentverket.se/for-foretag/marknadsforing/marknadsforing-i-sociala-medier-och-bloggar/
Tack för feedbacken Fredrik.
Jag har alltid en disclaimer i alla inlägg jag skriver, dock är den placerad i slutet av inlägget. Enligt länken du skickade så räcker inte det. Ska titta på en lösning här!
Ha en bra dag 🙂
Mvh VKI
TACK
VÄLDIGT BRA!
Hej!
Har du några åsikter om en utdelningsportfölj med ETFer som ger direktavkastning?
Jag tror det är ett bra sätt att få en bred exponering då det finns ETFer med direktavkastning som investerar i ”Dividend Aristocrats”, diverse REITs (som ger månadsvis avkastning), bolag som överlag förväntas ha en hög utdelning och även olika obligationer.
Många av dem exkluderar dessutom investeringar som förväntas ha en utdelning på lägre än 3-4% medan vissa har som målsättning att hamna på 4% (typ XACT högutdelande)
Jag är färsk så jag har säkert missat något men jag tycker inte det verkar finnas så många nackdelar gentemot att investera i en bunt aktier själv.
“Vid en första anblick skulle man kunna tro att aktier med en hög utdelning är bäst att ha i en utdelningsportfölj. En hög utdelning är trevligt kortsiktigt, men i längden är det faktiskt inte mest lönsamt. Istället bör man titta på utdelningshöjningen.”
Nja…man vill gärna tro att det är så men enligt många kvant studier så slår man börser väl genom att köpa högst utdelning och ombalansera årligen. Men då måste man följa den slaviskt. Om man köper på känn själv så är nog taktiken att välja de med bäst utd.tillväxt som ger bäst resultat ja.
Hej
En fråga så om man har tex 200 000 kr att de är bättre inte sätta in alla pengar direkt nu utan under tex ett år lägga ut dem på avanza trots att man fördelar alla pengarna mellan olika aktier direkt .?:O
Hej Malin,
kul att du har 200.000 kr som kan investeras!
Eftersom det inte går att förutse hur börsen kommer att röra sig framåt så är det svårt att ge något tips. Jag väljer dock själv under dessa skakiga tider att sprida ut mina köp istället för att köpa allt direkt.
Ett exempel kan vara att du sätter en siffra (t.ex. 20.000kr) som du köper för varje månad. Då skulle du vara fullinvesterad om 10 månader.
Lycka till 🙂
Hej,
Jag har ca 250000 som placeras i 10 – 15 års sikt. Vilka aktier och fonder skulle du rekommmender?
Tack på förhand!
Jessica
Hej Jessica, grattis till ett mycket bra kapital för att kunna investera på börsen!
Jag är är inte inte licensierad via Swedsec och får därmed inte ge konkreta råd eller rekommendationer. Men en idé är att bygga en stabil fondportfölj om du är ny på börsen. Då får du mycket bättre riskspridning och det passar generellt den oinsatta mycket bättre än aktier.
Kontakta den bank du använder så hjälper de dig säkerligen att sätta upp en bra och långsiktig portfölj!
Lycka till 🙂
Hej! Tack för intressant läsning. Jag har kanske en relativt dum fråga som jag inte lyckats hitta ett svar på men som jag fått höra följande kring utdelningsaktier av en god vän “om du handlar med utdelningsaktier så har dem ett stopp efter ex antal år” Enligt honom kan jag alltså inte plocka ut eventuell utdelning i obegränsade omgångar framöver utan aktien har ett bästföredatum. Kan detta verkligen stämma?
Vänligen
Hej Sunsod,
du har helt rätt i att det inte stämmer.
Så länge bolaget visar en vinst och styrelsen röstar igenom att pengar ska delas ut till aktieägarna så finns det inget “bästföredatum”.
Däremot finns det ingen garanti på att bolaget delar ut pengar även om de gör en bra vinst året innan. De kan istället använda pengarna till att expandera genom förvärv eller liknande.
Lycka till!
Mvh Anton
Hej!
Har nyligen köpt & läst din bok & artikeln ovan! Tack för mycket intressant och lättförståelig läsning. För mig har börsen alltid varit lite skrämmande då jag inte orkat sätta mig in i denna finansdjungel. En stor anledning är också att jag aldrig känt mig finansiellt stabil att riskera de tillgångar som faktiskt funnits kvar efter fasta utgifter etc. Har sparat i fonder då det känts mer “safe” och sköter sig i stor utsträckning själv. Det kapital jag har sparat ihop i fonderna vill jag ha kvar, men jag tänkte nu ge mig in på börsen och tyckte det såg intressant ut med utdelningsaktier. Men då jag inte har mer kompetens än vad din artikel & bok gett mig, så undrar jag om det är klokare för mig som är ny på detta att kanske satsa på investmentbolag? Om jag förstår det rätt så kan jag fortfarande få lite utdelning? Eller bör jag ta tjuren vid hornen direkt och fokusera på enskilda bolag? Tanken är att börja spara blyga 500 kr/mån till att börja med och sedan öka detta successivt. Jag tänkte att kompetensen/tillgångarna kommer med tiden. Som jag förstått i tidigare kommentarer får du inte ge specifika tips. Men för en nybörjare på börsen som har siktet inställt på Utdelningsaktier i framtiden?
Tack!
Hej Markus!
Stort tack för att du läser mina artiklar och min e-bok.
Jag måste börja med den tråkiga, men ack så viktiga disclaimern att jag inte är licensierad för att ge finansiell rådgivning.
Du ställer också flera frågor vilket gör det en aning svårt att svara på det konkret. Istället sammanfattar jag mina tankar efter din kommentar så här:
Fortsätt med fonder om du…
– Inte har 100% intresse för aktier
– Vill fortsätta med 500 kr i månaden (blir dyrt courtage om du ska köpa månadsvis)
– Vill få en bra avkastning till relativt låg risk (jämfört med aktier)
Börja gå över till aktier om du…
– Vill sätta dig in i börsen och lägga ner tid och energi på det
– Vill erhålla aktieutdelningar (finns vissa fonder som betalar utdelningar också)
– Vill utsätta ditt sparkapital för högre risk i hopp om högre avkastning
Jag märker själv att jag drar mig mot fonder varje år som går. Allt går att automatisera och du kan istället lägga tid på annat i vardagen. Jag arbetar t.ex. mycket och har nu valt att månadsspara i fonder både privat och genom företaget för att frigöra tid och energi.
Med det sagt så kan du fortfarande göra både och, precis som jag gör idag.
Ett förslag kan t.ex vara att fortsätta med fonder som rullar på varje månad och så kryddar du portföljen med en eller ett par aktier i bolag som du tycker känns spännande.
Jag är medveten om att jag gled ifrån utdelningsaktier-spåret här, men det är väldigt svårt att ge feedback och tips för någon annan när man inte har koll på livssituation, ekonomi m.m.
Ha en go lördagkväll och lycka till med investeringarna 🙂